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人生のあらゆるマネープランを提案するFP(2/3)

髙橋昌子 たかはしまさこ

投資信託で財産を増やす秘訣をアドバイス

現在、日本の金利は非常に低い水準。このため高橋さんは、日本的な貯蓄型ではなく、上手な資産運用をすることがこれからの時代、ますます重要になっていると強調。投資信託で「お金に働いてもらう」ことの大切さを説いています。

しかし、投資信託と聞いただけでマイナスイメージを持っている方も多いのではないでしょうか。これについては、「そのリスクをどうコントロールしていくか重要なのです」とのこと。

投資信託で資産運用する重要ポイントは、分散投資と長期投資の二つ。日本だけではなく、アメリカなどの先進国や新興国の株式と債券を組み合わせることによって、マイナスが生じてもカバーできるポートフォリオを組み、これを長い目で運用していくことが秘訣だと教えてくれました。

高橋さんは、そういった独自の投資プランを用意し、相談者の性格や要望、世界経済の状況といった総合的な観点からベストな資産運用を見極めます。

夫を亡くした40代女性から相談を受けた際には、保険金と遺族年金を有効活用するため、一部は貯蓄に、一部は投資信託で運用。分配金で子供は大学へ通い、結果的に投資した以上の金額になったそう。

また、ある50代男性の場合、当初は退職準備のため資産を増やしたいという要望でした。しかし、後に息子が大学進学を希望。解約を望みましたがポートフォリオを見直して「増やす重視型」から「分配重視型」へと商品を変更し、着実に教育資金を生み出していったのです。

<次ページへ続く>

【次ページ】 お金について知ることは、人生を考えること

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